Finance Project

Descrição Completa da Plataforma
Visão Geral
Uma plataforma financeira integrada que conecta investidores pessoa física a planejadores financeiros, oferecendo consolidação completa da vida financeira, acesso a produtos (câmbio e crédito) e, estrategicamente, servindo como canal de prospecção para a DAMA Investimentos.

Público-Alvo
Usuários Finais (B2C)

Investidores pessoa física que buscam visão consolidada de suas finanças
Pessoas que querem organização financeira sem necessariamente ter assessor
Clientes que precisam de câmbio e crédito com facilidade

Planejadores Financeiros (B2B2C)

Assessores de investimento independentes
Planejadores financeiros certificados (CFP)
Consultores que querem oferecer uma ferramenta white-label aos seus clientes


Funcionalidades Principais
1. Consolidação Financeira via Open Finance

Conexão com todas as instituições financeiras do usuário
Visualização unificada de saldos, investimentos e movimentações
Histórico de rentabilidade consolidada multi-banco
Filtros por instituição financeira
Médias e indicadores de performance geral

2. Integração B3

Importação automática de posição em renda variável
Acompanhamento de ações, FIIs, ETFs e derivativos
Cálculo de preço médio e performance
Alertas de proventos e eventos corporativos

3. Gestão de Cartões de Crédito

Consolidação de faturas de múltiplos cartões
Análise de gastos por categoria
Médias de consumo e projeções
Alertas de vencimento e limite

4. Marketplace de Produtos Financeiros
Câmbio

Cotações em tempo real
Compra de moeda estrangeira
Remessas internacionais
Cartão pré-pago multimoeda

Crédito

Crédito pessoal
Crédito com garantia de investimentos
Antecipação de recebíveis
Financiamento imobiliário

5. ÁRea do Planejador Financeiro

Dashboard de clientes
Ferramentas de planejamento e simulação
Relatórios personalizados para apresentação
Comunicação integrada com clientes
Gestão de tarefas e follow-ups


Modelo de Receita
FonteDescriçãoAssinatura Mensal (PF)Planos de acesso para usuários finaisAssinatura Mensal (Planejador)Licença para planejadores com funcionalidades avançadasComissão de CâmbioSpread sobre operações de câmbio realizadasComissão de CréditoFee sobre produtos de crédito originadosConversão para DAMAClientes que migram para assessoria full-service

Proposta de Valor
Para o Investidor PF

Uma única tela para toda sua vida financeira
Acesso a produtos (câmbio/crédito) com condições competitivas
Possibilidade de ter um planejador financeiro dedicado
Autonomia com suporte quando precisar

Para o Planejador Financeiro

Ferramenta profissional para gestão de clientes
Visão completa das finanças dos assessorados
Geração de valor sem precisar desenvolver tecnologia própria
Foco no relacionamento, não na operação

Para a DAMA Investimentos

Base qualificada de prospecção já engajada com finanças
Funil de conversão natural: usuário gratuito → assinante → cliente assessorado
Receita recorrente independente da assessoria
Posicionamento como hub financeiro, não apenas assessoria


Jornada do Usuário
[Cadastro Gratuito]
      ↓
[Conecta Open Finance + B3]
      ↓
[Visualiza consolidação básica]
      ↓
[Assina para funcionalidades premium]
      ↓
[Usa câmbio/crédito → DAMA ganha comissão]
      ↓
[Percebe valor de ter assessor dedicado]
      ↓
[Converte para cliente DAMA Investimentos]

Diferenciais Competitivos

Integração completa (Open Finance + B3 + Cartões) em uma única plataforma
Modelo híbrido: serve tanto quem quer autonomia quanto quem quer assessoria
Marketplace integrado: câmbio e crédito sem sair da plataforma
Rede de planejadores: escala sem perder personalização
Conexão direta com assessoria credenciada (DAMA/EQI)