Asesoría Financiera Integral Personal y de Negocio para Gestión de Deudas y Flujo de Caja

Solicitud de asesoría financiera integral

Finanzas personales + negocio en etapa inicial

Objetivo general

Se busca un experto en finanzas para brindar asesoría integral en la organización financiera personal y de un negocio que se encuentra en etapa inicial.

El objetivo principal es crear una estructura clara, ordenada y práctica que permita:

Salir progresivamente de deudas.
Mantener control del flujo de efectivo.
Ahorrar para gastos escolares.
Invertir de forma ordenada en el negocio.
Separar correctamente las finanzas personales de las del negocio.
Llevar todo el control en archivos de Excel fáciles de actualizar.
1. Finanzas personales

A nivel personal, se requiere apoyo para organizar y controlar:

Deudas actuales
Dos tarjetas de crédito.
Créditos personales o compras financiadas.
Compras a meses sin intereses.
Pagos mínimos, fechas de corte y fechas límite.
Priorización de pagos para reducir intereses y evitar atrasos.
Flujo de caja personal

Se necesita estructurar un sistema para administrar:

Ingresos fijos.
Ingresos variables.
Gastos fijos mensuales.
Gastos variables.
Ahorro para escuela.
Ahorro de emergencia.
Capacidad real de pago mensual.
Objetivo personal

Crear un plan financiero que permita pagar deudas sin descuidar gastos importantes, ahorro educativo y estabilidad mensual.

2. Finanzas del negocio

El negocio se encuentra en etapa inicial, aún sin clientes activos, pero ya cuenta con adquisiciones financiadas a mensualidades.

Se requiere apoyo para establecer una estructura financiera sólida desde el inicio.

Necesidades principales del negocio
Separación entre dinero personal y dinero del negocio.
Registro de inversión inicial.
Control de mensualidades de equipo, herramientas o insumos financiados.
Presupuesto mensual operativo.
Control de gastos fijos y variables.
Proyección de ingresos futuros.
Punto de equilibrio.
Plan de reinversión.
Fondo de emergencia del negocio.
Análisis de viabilidad financiera.
Objetivo del negocio

Crear una base financiera clara que permita operar con orden, evitar endeudamiento descontrolado y reinvertir estratégicamente para hacerlo viable y rentable.

3. Entregables esperados en Excel

El profesional deberá desarrollar archivos o plantillas en Excel que puedan actualizarse de forma sencilla.

Archivo de finanzas personales

Debe incluir, como mínimo:

Dashboard general.
Registro de ingresos.
Registro de gastos fijos.
Registro de gastos variables.
Control de tarjetas de crédito.
Control de deudas.
Control de compras a meses sin intereses.
Calendario de pagos.
Plan de reducción de deuda.
Ahorro para escuela.
Ahorro de emergencia.
Flujo de caja mensual.
Archivo de finanzas del negocio

Debe incluir, como mínimo:

Dashboard general del negocio.
Registro de inversión inicial.
Control de activos/equipos adquiridos.
Control de mensualidades.
Gastos fijos del negocio.
Gastos variables.
Costos por servicio o producto.
Proyección de ingresos.
Punto de equilibrio.
Plan de reinversión.
Fondo de mantenimiento.
Fondo de contingencia.
Flujo de caja mensual.
Reporte de utilidad o pérdida.
Archivo de planeación conjunta

También se requiere una visión integral donde se pueda ver:

Cuánto dinero entra en total.
Cuánto se va a deuda.
Cuánto se destina a gastos personales.
Cuánto se ahorra para escuela.
Cuánto se puede invertir en el negocio.
Cuánto debe reservarse para emergencias.
Qué pagos tienen prioridad cada mes.
4. Alcance del servicio

El asesor deberá ayudar a:

Diagnosticar la situación financiera actual.
Organizar deudas y pagos.
Crear presupuestos personales y del negocio.
Diseñar una estrategia de reducción de deuda.
Definir cuánto ahorrar para escuela.
Definir cuánto reinvertir en el negocio.
Evitar mezclar finanzas personales con las del negocio.
Crear un sistema práctico de control en Excel.
Explicar cómo llenar y actualizar los archivos.
Proponer reglas financieras claras para tomar decisiones.
5. Perfil del profesional buscado

Se busca una persona con experiencia en:

Finanzas personales.
Planeación financiera.
Control de deudas.
Presupuestos mensuales.
Flujo de caja.
Negocios en etapa inicial.
Emprendimientos con inversión financiada.
Creación de plantillas financieras en Excel.
Análisis de viabilidad financiera.

Se valorará que el profesional tenga un enfoque práctico, ordenado y realista, no únicamente teórico.

6. Resultado esperado

Al finalizar el trabajo, se espera contar con un sistema financiero completo que permita tomar decisiones con base en números reales.

El resultado debe ayudar a responder preguntas como:

Cuánto puedo pagar mensualmente a mis deudas.
Qué deuda debo liquidar primero.
Cuánto puedo ahorrar para mi escuela.
Cuánto puedo invertir en el negocio sin descuidar mis obligaciones.
Qué gastos debo reducir.
Cuánto necesita vender el negocio para sostenerse.
Cuándo el negocio empieza a ser viable.
Cuánto dinero debo separar para reinversión, mantenimiento y emergencias.