Desenvolvimento de Planilha Personalizada para Controle Financeiro Pessoal em Microsoft Excel

Escrevo para solicitar um orçamento para o desenvolvimento de uma planilha personalizada em Microsoft Excel destinada ao controle financeiro pessoal detalhado. Busco uma solução robusta, de uso local (desktop), que não dependa de assinaturas mensais e que ofereça funcionalidades avançadas para otimizar a gestão das minhas finanças. A segurança e privacidade dos meus dados são de extrema importância.

1. Objetivo Principal:
Desenvolver uma ferramenta intuitiva e eficiente em Excel que permita o acompanhamento detalhado de receitas e despesas, com ênfase na importação e categorização de faturas de cartão de crédito, geração de análises gráficas e projeção de despesas parceladas.

2. Requisitos Funcionais Detalhados:

2.1. Importação e Leitura de Dados:

Faturas de Cartão de Crédito:
Capacidade de importar dados de faturas de múltiplos cartões de crédito.
Prioridade: Idealmente, a planilha deve ser capaz de processar arquivos de fatura baixados dos bancos (por exemplo, em formato csv ou ofx, se fornecidos).
Alternativa (a ser discutida): Caso a importação direta de PDF seja viável e robusta dentro de um custo razoável, esta seria uma funcionalidade desejável. É Crucial que a solução extraia corretamente informações como data da transação, nome do estabelecimento, valor da transação e informações sobre parcelamento (ex: "Parcela 02/10").
Outras Receitas e Despesas: Interface para lançamento manual de outras fontes de receita (salários, rendimentos, etc.) E despesas não relacionadas a cartões (contas pagas por débito, dinheiro, etc.).
2.2. Processamento e Categorização de Despesas:

Alocação em Grandes Grupos: Sistema para categorizar automaticamente (baseado em regras/palavras-chave no nome do fornecedor) ou semi-automaticamente (com sugestões e fácil edição) todas as despesas nos seguintes grandes grupos (lista inicial, aberta a sugestões e personalização):
Moradia (Aluguel/Financiamento, Condomínio, IPTU, etc.)
Contas de Consumo (Água, Luz, Gás, Internet, Celular, TV a Cabo)
Alimentação (Supermercado, Feira, Padaria, Restaurantes, Delivery)
Transporte (Combustível, Transporte Público, Aplicativos de Transporte, Manutenção Veicular, Seguro Auto, IPVA)
Saúde (Plano de Saúde, Medicamentos, Consultas, Exames)
Educação (Mensalidades, Cursos, Livros)
Lazer e Entretenimento (Cinema, Shows, Viagens, Hobbies, Streaming)
Cuidados Pessoais (Salão, Academia, Vestuário, Cosméticos)
Despesas com Dependentes (Filhos, Pets)
Serviços Financeiros (Tarifas bancárias, Seguros diversos)
Investimentos/Poupança
Impostos (além dos já listados)
Outros
Subcategorias: Possibilidade de criar e gerenciar subcategorias dentro dos grandes grupos.
Gestão de Fornecedores/Categorias: Mecanismo para o usuário gerenciar a lista de fornecedores e suas respectivas categorias, permitindo adicionar novas regras de categorização para despesas futuras.
2.3. Projeção de Fluxo de Despesas Parceladas:

Identificação automática de compras parceladas na fatura do cartão.
Lançamento automático das parcelas futuras nos respectivos meses de vencimento na planilha de fluxo de caixa/projeções.
Visualização clara das obrigações futuras com parcelamentos.
2.4. Geração de Gráficos e Relatórios (Dashboard):

Painel visual (dashboard) com os principais indicadores financeiros.
Gráficos mensais e anuais de:
Despesas por grande grupo e subcategoria (ex: gráfico de pizza ou barras).
Comparativo Receitas vs. Despesas.
Evolução do saldo mensal.
Acompanhamento do total de gastos por cartão de crédito.
Projeção de despesas (incluindo parcelamentos).
Filtros por período (mês, ano, personalizado), por conta/cartão.
Relatórios passíveis de impressão ou exportação (ex: para PDF).
2.5. Interface e Usabilidade:

Interface clara, organizada e intuitiva, mesmo para usuários com conhecimento intermediário de Excel.
Facilidade na entrada de dados manuais e na consulta de informações.
3. Requisitos Técnicos:
* A solução deve ser desenvolvida integralmente em Microsoft Excel, utilizando recursos nativos, Power Query e/ou VBA, conforme necessidade.
* Deverá rodar localmente no meu computador (sistema operacional Windows, com Microsoft Excel instalado – especificar versão do Excel se relevante para o desenvolvimento).
* Não deverá haver dependência de serviços online de terceiros ou assinaturas para o funcionamento principal da planilha.
* O código VBA (se utilizado) deve ser aberto e comentado, permitindo futuras manutenções (se aplicável e acordado).

4. Entregáveis Esperados:
* Arquivo da planilha Excel (.xlsx ou .xlsm) totalmente funcional, atendendo a todos os requisitos descritos.
* Um breve manual do usuário em formato digital (PDF ou Word) explicando as principais funcionalidades, como importar dados, realizar lançamentos e interpretar os dashboards.
* (Opcional, a discutir) Breve sessão de apresentação/treinamento para uso da planilha.

5. Solicitação para o Orçamento:
Gostaria que seu orçamento contemplasse os seguintes pontos:
* Sua compreensão dos requisitos e a abordagem/metodologia que seria utilizada para o desenvolvimento.
* Estimativa de horas e custo total do projeto.
* Prazo para desenvolvimento e entrega da solução finalizada.
* Seu portfólio ou exemplos de projetos similares desenvolvidos anteriormente.
* Condições de pagamento.
* Termos para suporte técnico ou pequenos ajustes após a entrega.
* Sua disponibilidade para uma breve conversa (online ou presencial, se em São Paulo) para alinhamento de expectativas e esclarecimento de dúvidas.

Agradeço antecipadamente pela sua atenção e fico no aguardo do seu orçamento. Por favor, indique o melhor meio e horário para contato.

Atenciosamente,

Sérgio