Desarrollo de Sistema de Gestión de Préstamos en Excel con Automatización Financiera

Desarrollo de sistema de gestión en Microsoft Excel para un negocio de préstamos personales

Busco un profesional con experiencia en Microsoft Excel y automatización de procesos para desarrollar una planilla de gestión completamente personalizada para mi negocio de préstamos personales.

No busco una planilla genérica, sino una herramienta diseñada específicamente para mi forma de trabajar, que me permita administrar el negocio de manera clara, sencilla y automatizada.

Objetivos del proyecto

El objetivo principal es conocer con precisión el estado financiero del negocio en todo momento, diferenciando el capital del negocio de la ganancia obtenida por intereses y de mis gastos personales.

La planilla deberá ayudarme a administrar el negocio, conocer la rentabilidad mensual y determinar un retiro mensual (sueldo del dueño) sin afectar el capital destinado a préstamos.

Funcionalidades requeridas

1. Gestión de clientes

* Base de datos de clientes.
* Datos personales (nombre, apellido, DNI, teléfono, domicilio y demás datos que el profesional considere convenientes).
* Posibilidad de que un mismo cliente pueda tener más de un préstamo.

2. Registro de préstamos
Cada préstamo deberá registrarse una única vez, ingresando información como:

* Cliente.
* Fecha del préstamo.
* Capital prestado.
* Cantidad de cuotas.
* Valor de cada cuota.
* Fechas de vencimiento.
* Total a cobrar.
* Otros datos que resulten útiles.

Una vez cargado el préstamo, la planilla deberá realizar automáticamente los cálculos correspondientes.

3. Gestión de cuotas
Para cada cuota deseo poder registrar:

* Fecha de vencimiento.
* Fecha de pago.
* Estado (pendiente, pagada, atrasada o cancelada).
* Importe abonado.

Al registrar un pago, la planilla deberá separar automáticamente:

* Capital recuperado.
* Interés cobrado.

No quiero realizar estos cálculos manualmente.

4. Estado de cada préstamo
Necesito visualizar fácilmente:

* Capital pendiente de recuperar.
* Capital recuperado.
* Intereses cobrados.
* Estado del préstamo.
* Saldo pendiente.

5. Registro de gastos del negocio
Deseo registrar gastos relacionados con la actividad, por ejemplo:

* Monotributo.
* Honorarios de contador.
* Honorarios de abogado.
* Sellados.
* Gastos administrativos.
* Otros gastos operativos.

Estos gastos deberán impactar automáticamente en el resultado mensual.

6. Reportes mensuales
La planilla deberá calcular automáticamente:

* Intereses cobrados durante el mes.
* Capital recuperado durante el mes.
* Gastos del negocio.
* Ganancia neta mensual.

Con esa información quiero poder determinar cuánto dinero puedo retirar como sueldo sin afectar el capital del negocio.

7. Panel principal (Dashboard)
Me gustaría contar con un tablero de control simple y claro que muestre, entre otros indicadores:

* Capital actualmente prestado.
* Capital pendiente de recuperar.
* Capital recuperado.
* Intereses cobrados del mes.
* Gastos del mes.
* Ganancia neta.
* Retiro del dueño.
* Evolución del negocio.

Características deseadas

Busco una herramienta:

* Fácil de utilizar.
* Clara e intuitiva.
* Automatizada mediante fórmulas de Excel (evitando procesos manuales siempre que sea posible).
* Preparada para seguir creciendo a medida que aumente la cantidad de clientes.

Valoro especialmente una estructura ordenada y fácil de mantener en el tiempo.

También agradecería que, al finalizar el trabajo, el profesional me explique el funcionamiento general de la planilla para poder utilizarla correctamente y realizar modificaciones simples en el futuro sin depender permanentemente de terceros.

Agradeceré propuestas de profesionales que hayan desarrollado herramientas similares o cuenten con experiencia en automatización de planillas para gestión financiera o administrativa.