Desarrollo de Sistema de Gestión Financiera en Excel para Papelería

Quiero desarrollar un archivo de Excel moderno, visual y profesional para administrar financieramente una papelería. La idea no es crear un sistema complejo de contabilidad ni un inventario detallado producto por producto, sino un sistema práctico enfocado principalmente en el control del flujo de dinero del negocio.

El Excel debe tener una apariencia moderna tipo aplicación administrativa, con diseño limpio, colores agradables, indicadores visuales, gráficos automáticos y navegación organizada por hojas.

La estructura del archivo debe incluir varias hojas independientes:

Flujo Diario:
Esta será la hoja principal y la más utilizada en el día a día. Allí se registrarán todas las entradas y salidas de dinero mediante listas desplegables para hacer el proceso rápido y evitar errores de escritura.

Cada movimiento debe permitir registrar:

Fecha.
Tipo de movimiento (entrada o salida).
Medio de pago (efectivo o transferencia).
Categoría.
Subcategoría.
Descripción opcional.
Valor.

Las categorías de entrada incluirán:

Venta papelería.
Venta servicios.
Otro ingreso.

Las categorías de salida incluirán:

Gasto fijo.
Reinversión.
Retiro personal.
Otro egreso.

Las subcategorías deben depender de la categoría seleccionada. Por ejemplo:

Luz, agua e internet para gastos fijos.
Mercancía, cintas o tintas para reinversión.
Impresiones y fotocopias para servicios.

La papelería maneja una base fija de caja de $100.000 COP, por lo que el sistema debe calcular automáticamente:

Caja inicial.
Entradas en efectivo.
Salidas en efectivo.
Caja esperada.

También debe permitir ingresar manualmente la caja real para comparar y detectar:

Faltantes.
Excedentes.
Descuadres.

El flujo diario debe incluir indicadores visuales superiores mostrando:

Base de caja.
Entradas del día.
Salidas del día.
Caja esperada.
Caja real.
Diferencia.

Además, quiero filtros automáticos, colores dinámicos y formato visual moderno:

Verde para entradas.
Rojo para salidas.
Azul para transferencias.
Alertas visuales para diferencias o excesos.
Arqueo Semanal:
El sistema debe tomar automáticamente la información del flujo diario y generar un arqueo financiero semanal.

La lógica financiera principal será:

30% de los ingresos para gastos fijos.
70% para reinversión.

Esta división se hará sobre el ingreso total, no sobre utilidad, debido a que el negocio maneja márgenes altos y el objetivo es mantener una disciplina fuerte de reinversión y evitar consumir el capital del negocio.

El arqueo debe:

Calcular ingresos totales.
Separar efectivo y transferencias.
Generar automáticamente el fondo 30% y el fondo 70%.
Descontar automáticamente los egresos correspondientes.

Ejemplos:

Luz, agua, internet o arriendo descuentan del 30%.
Compra de mercancía, tintas o cintas descuentan del 70%.

Los retiros personales deben mostrarse aparte y no descontarse de ninguno de los dos fondos.

También quiero que los saldos sobrantes se acumulen automáticamente para las siguientes semanas.

Resumen Mensual:
El Excel debe generar automáticamente un informe mensual que permita entender claramente cómo se movió el dinero del negocio.

Debe mostrar:

Total vendido.
Total ingresos.
Total egresos.
Reinversión total.
Gastos fijos.
Retiros personales.
Caja final.
Diferencias de caja.

El objetivo es poder analizar si el negocio realmente está creciendo y cómo se está administrando el dinero.

Dashboard:
Quiero una hoja visual tipo panel administrativo moderno, con gráficas automáticas e indicadores grandes y fáciles de entender.

Debe incluir:

Ventas semanales.
Entradas vs salidas.
Reinversión vs gastos.
Efectivo vs transferencias.
Evolución de caja.
Distribución de egresos.

También quiero alertas visuales para:

Caja descuadrada.
Gastos excesivos.
Baja reinversión.
Diferencias negativas.
Configuración:
Debe existir una hoja donde se almacenen:
Categorías.
Subcategorías.
Parámetros.
Base de caja.
Porcentajes 30/70.
Listas desplegables.

Esto permitirá modificar categorías o configuraciones sin dañar el sistema.

En general, busco un Excel práctico, moderno, visual, fácil de usar diariamente y enfocado completamente en el control financiero y el crecimiento ordenado de la papelería.