Documento de Excel para gestión financiera (pagos, intereses e inversiones)

Objetivo:
Crear un archivo de Excel totalmente funcional que permita:
- Administrar pagos de capital, intereses y otros conceptos.
- Automatizar cálculos y esquemas de pago.
- Mostrar información visualmente clara (tablas dinámicas y gráficos).
- Servir como prototipo inicial de la futura plataforma web.

Requerimientos del archivo:
1. Estructura de hojas
1.1. Dashboard: Resumen con métricas clave y gráficos dinámicos.
1.2. Inversiones: Registro de cada inversión con datos como:
1.2.1. Cliente / Inversionista
1.2.2. Monto de inversión
1.2.3. Tasa de interés
1.2.4. Plazo (en meses o años)
1.2.5. Esquema de pago (mensual, trimestral, anual, personalizado)
1.3. Pagos programados: Generar calendario de pagos automático según parámetros definidos.
1.4. Pagos realizados: Registro de pagos efectuados (con fecha, monto, estado).
1.5. Clientes / Inversionistas: Base de datos de usuarios con datos básicos.
1.6. Reportes: Tablas dinámicas con filtros (cliente, inversión, fecha, estado).

2. Automatización (VBA / fórmulas)
2.1. Generar automáticamente el calendario de pagos según inversión y tasa.
2.2. Calcular intereses, capital e intereses moratorios si aplica.
2.3. Alertas visuales (condicionales) para pagos vencidos o próximos.
2.4. Botones simples (macros) para:
2.4.1. Registrar nuevo cliente/inversión.
2.4.2. Generar nuevo calendario de pagos.
2.4.3. Exportar reporte a PDF.

3. Visualización
3.1. Gráficos en el Dashboard mostrando:
3.1.1. Pagos realizados vs pendientes.
3.1.2. Flujo acumulado de intereses y capital.
3.1.3. Top clientes/inversiones.
3.2. Segmentadores para filtrar por cliente, periodo o estado.

4. Usabilidad
4.1. Interfaz clara con menús o botones (sin fórmulas visibles para el usuario).
4.2. Lenguaje simple en etiquetas (ej: “Próximos pagos”, “Total invertido”).
4.3. Colores y formatos para distinguir pagos pendientes, realizados o vencidos.

5. Alcances adicionales
5.1. Plantillas editables para distintos esquemas de inversión.
5.2. Capacidad de duplicar hojas para nuevos proyectos financieros.
5.3. Escalabilidad para al menos 10 inversiones y 500 clientes.

Resultado esperado:
Un archivo de Excel interactivo, automatizado y listo para usarse como herramienta de control financiero interno y como prototipo inicial para evolucionar a una plataforma digital.