Proposta de Esteira Assertiva de Operações para Inovva Consulting e Inovva Bank

O objetivo é criar uma plataforma de gestão de crédito que traga dinamismo, agilidade e transparência, eliminando processos manuais e tornando o fluxo mais eficiente. Aqui estão as etapas e soluções, priorizando ferramentas gratuitas ou de baixo custo.


1. Estrutura da Esteira de Operações
A esteira será dividida em 4 etapas principais, garantindo uma organização clara e eficiente:

1.1. Recepção e Cadastro da Operação 
- Cada parceiro terá um login próprio em um sistema simples e seguro. 
- Eles poderão preencher dados básicos da operação e fazer upload dos 4 documentos essenciais: 
  - Contrato Social
  - IRPF (Declaração de Imposto de Renda dos Sócios) 
  - Faturamento Mensal 
  - Documentos dos Sócios (rg/cpf ou cnh) 

ferramentas sugeridas:
1. Google Forms (primeira etapa gratuita e simples).
  - Parceiros inserem informações e documentos diretamente. 
2. Trello ou Asana (organização do fluxo de trabalho). 
  - Integre o Google Forms para que as submissões se transformem automaticamente em cards organizados no Trello/Asana. 
  - Cada card será uma operação, onde a equipe do backoffice poderá fazer o acompanhamento.


1.2. Pré-Análise e Viabilidade 
- Após o upload dos documentos: 
  - O time de backoffice revisa os 4 documentos básicos e preenche um status de pré-análise. 
  - Se aprovado, avança para análise detalhada; se reprovado, a justificativa será enviada ao parceiro. 

Implementação:
1. Trello/Asana com Checklist: 
  - Crie um quadro com colunas representando o status: 
      - Recebido
      - Em Pré-Análise 
      - Documentação Completa Solicitada
      - Aprovado 
      - Negado (com motivo)

2. Google Drive/Dropbox para Armazenamento: 
  - Documentos recebidos são organizados em pastas específicas de cada operação.

3. Slack para Comunicação Interna: 
  - Use Slack como canal de comunicação entre os analistas e o time de backoffice. 
  - Notificações automatizadas sempre que o status for atualizado.


1.3. Portal de Acompanhamento para Parceiros 
- O mundo ideal é cada parceiro acessar o sistema para acompanhar o status de suas operações. 
- Isso pode ser feito utilizando ferramentas de CRM gratuitas como: 
  - Zoho CRM (plano gratuito para até 3 usuários). 
  - HubSpot CRM (grátis e robusto, com possibilidade de personalização). 

Como funciona:
- Cada operação inserida cria um ticket no CRM, onde: 
  - Parceiros podem visualizar o status atual. 
  - Atualizações automáticas são enviadas por e-mail. 

Exemplo de CRM Status para Parceiros: 
  - Recebido 
  - Em Análise
  - Solicitação de Documentos Adicionais
  - Aprovado/Negado com Motivo


1.4. Visão 360° para o CEO 
- Como CEO, você terá uma visão geral de todas as operações em andamento, divididas por etapas e responsáveis. 


Ferramentas:
- Google Data Studio (Grátis): Integra com Google Forms, Sheets ou Trello e cria dashboards dinâmicos. 
  - Métricas Visíveis: 
      - Total de Propostas Recebidas 
      - Operações em Pré-Análise 
      - Operações Aprovadas/Negadas 
      - Tempo Médio de Análise 

- Zoho CRM ou HubSpot CRM: Relatórios consolidados com visão das operações por parceiros, valores e status. 



2. Regras Claras para Envio de Documentos
Para otimizar a relação com os parceiros e evitar frustrações, estabeleça as seguintes regras: 
- Documentos Iniciais Obrigatórios:
  - Contrato Social, IRPF, Faturamento e Documentos dos Sócios. 
- Motivos de Recusa de Proposta na Pré-Análise:
  - Documentação incompleta 
  - Informações inconsistentes 
  - Viabilidade financeira negativa na análise inicial 

- Prazo de Resposta: 
  - Comprometa-se a dar um feedback em até 48h úteis sobre a pré-análise.

Dica: Prepare um PDF informativo com as regras de envio e um pequeno vídeo explicando como usar o sistema.



3. Fluxo do Processo Resumido
1. Parceiro: Preenche o formulário e anexa documentos básicos. 
2. Sistema: Formulário gera um card no Trello ou um ticket no CRM. 
3. Backoffice: 
  - Verifica documentos. 
  - Atualiza o status no sistema. 
4. CEO/Analistas: Visualizam as operações em andamento no painel de controle. 
5. Parceiro: Acompanha o progresso de suas propostas no portal e recebe atualizações automáticas. 



4. Ferramentas Resumidas para Implementação 
- Google Forms: Recebimento de dados e upload de documentos. 
- Trello/Asana: Organização das etapas de análise (pré-análise, aprovação, etc.). 
- Zoho CRM/HubSpot CRM: Portal de acompanhamento para parceiros. 
- Google Drive/Dropbox: Armazenamento de documentos. 
- Google Data Studio: Dashboards para visão geral do CEO. 
- Slack: Comunicação rápida entre analistas e backoffice. 




5. Próximos Passos para Implementação

1. Configure o Google Forms com os campos necessários. 
2. Integre o Forms com Trello/Asana para automatizar a criação dos cards. 
3. Configure um CRM gratuito (Zoho ou HubSpot) para o login dos parceiros. 
4. Crie o Google Data Studio com métricas essenciais. 
5. Capacite seu time sobre o uso das ferramentas e crie um guia para parceiros.

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Conclusão 
Com este sistema, a Inovva Consulting e o Inovva Bank terão: 
- Maior agilidade no recebimento e análise das propostas. 
- Transparência para os parceiros, com acesso direto às suas operações. 
- Eficiência operacional ao eliminar processos manuais e unificar as informações. 
- Visão estratégica para o CEO com dashboards atualizados em tempo real.

Esta estrutura, apesar de simples e baseada em sistemas gratuitos, entregará uma experiência profissional, ágil e moderna para parceiros e clientes.